こんにちは。
HIROです。
以前の記事で、海外に住んでいたこともあり、今更ながら積立ＮＩＳＡ（ＳＢＩ・V・全米株式インデックスファンド）の投資を開始したことをお伝えしました。
ＮＩＳＡ口座の開設手続き関係で色々ひと悶着あり、結局、積立が開始されたのは４月からでした。
４月から開始のため、７月時点で計４回積立が実施された事になります。
みなさんご存知の通り、今年に入ってからは、ある程度予想通りといっても良いですが、金融市場が相当荒れていますよね。
そんなタイミングで投資した僕の積立ＮＩＳＡが、今どうなっているかを整理しようと思い、実績を公開・レポートしたいと思います。
従って、今回の記事は、
- 積立ＮＩＳＡを始めようか悩んでいる人
- ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックスファンドへの投資に興味がある人
といった方向けの記事となっています。
実際に、今年に入って運用を開始した僕が、その運用実績を公開し、現状の心境・考えを共有しますので、最後までご覧になって頂くと幸いです。
積立条件
改めて、僕が積立NISAで投資している商品は、ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・全米株式）です。
色々と迷いましたが、アメリカの将来の可能性、投資コスト、および証券会社で付与されるポイント等を考慮しての商品選択をしました。
また、積立の投資条件は、以下の通りとなっています。
- 毎月の投資金額：33,333円（三井住友提携クレジットカード払い）
- 申込設定日：毎月1日
- 投資開始日：2022年4月1日
- 投資口座：積立NISA（年間40万円投資可能で利益は非課税[20年間有効]）
- 使用証券会社：ＳＢＩ証券
- 投資期間：４ヶ月目
三井住友のクレジットカードで積立をするとVポイントが溜まるのでお得です。
現時点までの、積立の実際の申込履歴は以下の通りとなっています。
５月はゴールデンウェークの関係で積立発注が前倒しになっていると思われます。
株価の下落に伴って、約定数量（口）が増えていますね。
積立NISA実績公開【2022年7月（運用4ヶ月月目）】
さて、現時点の実績を公開させていただきたいと思います。
下の画像の「トータルリターン」をご確認ください。
合計評価損益[円]：-5,209円（-3.90%)
な、なんと、マイナスの結果となっています。
（株の下落から当たり前です。（汗））
積立を開始してからの評価額の月別は以下の通りです。
当月以外は月末時点での評価額を示しています。
| 年月日 | 積立累計額 | 評価額 | 評価損益／率 |
|---|---|---|---|
| 2022年4月28日 | 33,333円 | 31,826円 | -1,146円／-3.4％ |
| 2022年5月31日 | 66,666円 | 64,594円 | -2,072円／-3.1% |
| 2022年6月30日 | 99,999円 | 95,806円 | -4193円／-4.2% |
| 2022年7月4日 | 133,332円 | 128,123円 | -5290円／-3.9% |
これも、なんと毎月マイナスです。
（ちゃんと見てなくて知らなかったでです。（笑））
また、日別推移も見てみましょう。
ほとんど評価額はマイナスの状態です。
（これもちゃんと見てなかったので初めて知りました。（笑））
最大のマイナス評価となった日は、6月17日で、その評価率は-10.45%です。
この日はNYダウが３万ドルを割ってしまうという暴落を起こした日です。
一方、本家のVTIはというと、以下の推移になっています。
このように僕が買ってから、最大21%している状態なので仕方がないですね。
むしろ円安のおかげで下落幅が少なく済んでいるほうでしょうか。
所感
大体、こういうブログで公開する場合はプラスの収益になっているものですが、僕の結果はマイナスの状態での公開となっています。
こういった結果になってますけど、「投資を始めて後悔しているか？」といった質問については、
はっきり言って、「全く後悔していない」です。
これは断言できます。
今は地合いが悪いですし、しばらく続く状態だとは思いますが、結局はまた上昇相場になり、僕が購入した値も上回ってくる（と信じていいる）ためです。
ですので、長期投資が可能であるなら、早く始めるに越したことはないです。
（下記シミュレーションを参照ください）
そういった心持ちで投資しているため、ほとんど評価額を見ていませんでした。
ですので、評価額はほとんど見ないことをおすすめします。（僕もブログに公開するために今回初めてちゃんと評価額を確認しました。正直頻繁に見ない方が良いですね。メンタル的にも。）
（参考）積立NISAのシミュレーション
金融庁のホームページで、資産運用のシミュレーションができます。
今回そちらを利用させていただきまして、資産運用の見込みを算出してみます。
想定利回り3%で毎月33,333円の投資を20年継続した場合
- 元本：800万円
- 運用総額：1094.3万円（収益294.3万円）
想定利回り5%で毎月33,333円の投資を20年継続した場合
- 元本：800万円
- 運用総額：1370.1万円（収益570.1万円）
想定利回り7%で毎月33,333円の投資を20年継続した場合
- 元本：800万円
- 運用総額：1736.4万円（収益936.4万円）
7％で運用できたら最高ですね。
ただよく見てほしいのは、年数を重ねるごとに収益が加速度的に増加している点です。
これが複利の力です。
投資は始めるのが、早ければ早いほど、投資の期間が長ければ長いほど、有利なのです。
まとめ
2022年4月から開始した、積立NISA（対象商品：ＳＢＩ・Ｖ・全米株式）の4ヶ月目の実績を公開しました。
結果はマイナスの運用実績でした。
しかし、後悔はまったくなく、地道に継続して積立をしていきます。
また、引き続き不定期に公開していきたいと思いますので、よろしくお願いします。
ご参考になれば幸いです。
僕は、積立NISAでの投資を「SBI証券」にて実施しています。
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