今回は、2024年から開始した新NISAの運用状況が2024年末でどうなっていたか振り返りたいと思います。
2024年全体の投資結果は以下ですが、今回のは新NISAに絞った結果を見てみます。
2024年から新NISA制度が始まり、投資を始めた方が増えた一方、興味を持ってはいるがまだ始めていない人もいると思います。
その方たちにとって、他の人のNISAの投資状況がどうだったかは参考になると思いますので、記事にします。
もちろん投資を既にされている方にとっても参考になると思いますので、読んでいただくと嬉しいです。
- 新NISAに興味がある人
- 他の人の新NISAの投資状況を知りたい人
サラリーマンをしながら投資を10年以上実施してきている僕が、昨年2024年に実際新NISAに投資した銘柄や金額、その評価額（年末時点）を公開したいと思いますので、参考にしていただければ幸いです。
つみたてNISAでの投資
まずつみたてNISAでの投資状況です。
１．投資銘柄・投資額
2024年からつみたてNISAで投資した銘柄・金額は以下の通りです。
| 投資銘柄 | 投資額 |
|---|---|
| ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 480,000円 (40,000×12) |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 220,000円 (20,000×11) |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 120,000円 (10,000×12) |
計：820,000円
最大120万円投資できますが、時間分散の観点から、少し抑えめで投資しております。
２．評価額
続いて、投資した銘柄が2024年末にどのような評価額になってかを下に示します。
| 投資銘柄 | 評価額 |
|---|---|
| ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 569,787円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 250,508円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 129,932円 |
計：950,227円
損益については、
計：130,227円(+15.9%）
の結果となりました。
売ってないのでもちろん含み益ですが、年率約16％プラスで良い結果となっております。
長期で、ドルコスト平均法を用いインデックス運用することの重要性を理解するには以下の本がおすすめです。
長期的に投資をするのは大事だと分かっていながら、実施するのは難しいものです。以下の記事にあるようにサイコロジー・オブ・マネーを読むと長期投資を実施できるマインドが得られると思います
個別株（成長投資枠）へのNISAでの投資
続いて、個別株等に成長投資枠で投資した状況についてです。
１．投資銘柄・投資額
2024年からNISA成長投資枠で投資した銘柄・金額は以下の通りです。
| 投資銘柄 | 投資数量 | 投資額 |
|---|---|---|
| 日本電信電話 | 2,600 | 428,860円 |
| 日産自動車 | 300 | 164,880円 |
| アステラス製薬 | 100 | 154,200円 |
| キリンホールディングス | 100 | 208,290円 |
| ＳＯＳｉＬＡ物流リート投資法人 投資証券 | 2 | 242,760円 |
| イオンリート投資法人 投資証券 | 2 | 276,000円 |
| 三菱地所物流リート投資法人 投資証券 | 1 | 385,000円 |
| 積水ハウス・リ－ト投資法人 投資証券 | 1 | 78,000円 |
| アルトリア グループ | 8 | 322.07ドル |
| バンガード 米国高配当株式ETF | 21 | 2,498.25ドル |
| ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR | 4 | 140.96ドル |
| プロクター & ギャンブル | 1 | 166.89ドル |
| ベライゾン コミュニケーションズ | 23 | 911.73ドル |
日本株計：1,937,990円
米国株：4,039.9ドル
このような投資額です。
２．評価額
続いて、投資した銘柄が2024年末にどのような評価額になってかを下に示します。
| 投資銘柄 | 投資数量 | 投資額 |
|---|---|---|
| 日本電信電話 | 2,600 | 410,800円 |
| 日産自動車 | 300 | 144,000円 |
| アステラス製薬 | 100 | 153,450円 |
| キリンＨＤ | 100 | 204,900円 |
| ＳＯＳｉＬＡ物流 | 2 | 211,000円 |
| イオンリート | 2 | 253,400円 |
| 三菱地所物流ＲＥＩＴ | 1 | 346,500円 |
| 積水ハウスリート | 1 | 77,300円 |
| アルトリア グループ | 8 | 418.32ドル |
| バンガード 米国高配当株式ETF | 21 | 2,679.39ドル |
| ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR | 4 | 158.56ドル |
| プロクター & ギャンブル | 1 | 167.65ドル |
| ベライゾン コミュニケーションズ | 23 | 919.77ドル |
日本株計：1,801,350円
米国株：4343.69ドル
損益については、
日本株計：-136,640円(-7.1%)
米国株：+303.79ドル(+7.5%)
の結果となりました。
売ってないのでもちろん含み益と含み損状態です。日本株についてはあまり良い結果になっていないですね。前半は調子が良かったのですが、NTTやリートがじりじり下がってしまい含み損状態です。一方、米国株はなんだかんだ強いです。
３．配当金
続いて配当金、分配金がどの程度得られたのか、新NISAに投資した銘柄のみに絞って見てみます。
| 投資銘柄 | 入金額 |
|---|---|
| 日本電信電話【NISA】 | 8,580円 |
| 日産自動車【NISA】 | 1,500円 |
| キリンＨＤ【NISA】 | 3,550円 |
| ＳＯＳｉＬＡ物流【NISA】 | 5,538円 |
| イオンリート【NISA】 | 6,680円 |
| 三菱地所物流ＲＥＩＴ【NISA】 | 9,602円 |
| アルトリア（MO）【NISA】 | 3,187円 |
| バンガード 米国高配当株式ＥＴＦ（ＶＹＭ）【NISA】 | 7,099円 |
| ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR（ＢＴⅠ）【NISA】 | 115円 |
| プロクター & ギャンブル（ＰＧ）【NISA】 | 142円 |
| ベライゾン コミュニケーションズ（ⅤＺ）【NISA】 | 3,388円 |
計：49,381円
５万弱とまずまずの金額が振り込まれました。
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初心者向けの内容になっていますので、これから日本株へ投資を検討している方におすすめです。
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まとめ
今回は新NISAの2024年の投資成績について紹介しました。
全て合わせると、
| 投資内容 | 評価損益 |
|---|---|
| つみたて投資枠 | 130,227円 |
| 成長投資枠（日本株） | -136,640円 |
| 成長投資枠（米国株） | 47,695円 (303.79ドル×157) |
| 配当金 | 49,381円 |
計：90,663円
といった結果でした。
投資した日本株の評価額があまりよくないため、そこまで大きな利益にはなっていないですが、プラスの評価で良かったです。
また、僕は高配当投資を中心に投資しているので、配当金が長期間で無税で入ってくるのを楽しみにしております。
ちなみに僕は、「SBI証券」、「楽天証券」の複数の証券口座を使用して、用途に応じ使い分けています。
複数の証券会社を活用するのはおすすめですので、まだ口座を開いていない方は是非検討してみてください。
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