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積立NISA運用実績

サラリーマン投資家のNISAつみたて投資運用実績まとめ【SBI・VTI、全世界(オルカン)他】

記事内に商品プロモーションを含む場合があります

僕は、2022年から旧つみたてNISAで、

  • SBI・V・全米株式インデックスファンド(SBI・VTI):2022年4月~

に積立投資を、

2024年から、NISAのつみたて投資枠で、

  • SBI・V・全米株式インデックスファンド(SBI・VTI):2024年1月~
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン):2024年1月~
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス:2024年1月~

に積立投資をしております。

この記事では、自分自身のNISA(つみたて投資枠/旧つみたてNISA)を活用した積立投資の運用実績を公開したいと思います。

現時点では、旧つみたてNISAでの実績の公開のみになりますが、今後NISA(つみたて投資枠)の実績も公開していきたいと思います。

この記事はこんな人にオススメ!
  • NISAでの積立投資を始めようか悩んでいる人
  • SBI・V・全米株式インデックスファンドへの投資に興味がある人
  • 他の人のNISA(つみたて投資)の実績を知りたい人

僕自身はサラリーマンで、入社してから投資を数十年続けてきており、実際に2022年4月から上記投資を開始し、その運用実績を公開しますので、最後までご覧に頂き、参考にして頂くと幸いです。

積立条件

まず、積立条件についてです。

旧つみたてNISA(~2023年12月)

つみたてNISAで投資している商品は、SBI・V・全米株式インデックス・ファンド(愛称:SBI・V・全米株式)です。

積立投資の詳細条件は、以下の通りとなっています。

  • 投資開始月:2022年4月
  • 毎月の投資金額:33,333円(2022年4月~2023年12月)
  • 申込設定日:毎月1日
  • 投資口座:つみたてNISA(年間40万円投資可能で利益は非課税[20年間有効])
  • 使用証券会社:SBI証券
  • 運用期間:26ヶ月(2024年4月末時点)[積立回数:21回]

現時点までの、実際の積立申込履歴は以下の通りとなっています。

NISAつみたて投資枠(2024年1月~)

3つの商品のそれぞれの条件は以下の通りです。

①SBI・V・全米株式インデックスファンド(SBI・VTI)

  • 投資開始月:2024年1月
  • 毎月の投資金額:40,000円
  • 申込設定日:毎月1日
  • 投資口座:NISAつみたて投資枠
  • 使用証券会社:SBI証券
  • 運用期間:5ヶ月(2024年5月末時点)[積立回数:5回]

②eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)

  • 投資開始月:2024年1月
  • 毎月の投資金額:20,000円
  • 申込設定日:毎月10日(~2024年4月)、毎月1日(2024年5月~)
  • 投資口座:NISAつみたて投資枠
  • 使用証券会社:SBI証券
  • 運用期間:5ヶ月(2024年5月末時点)[積立回数:4回]

※現金からクレジットに積立方法を変更した際、タイミングが悪く1ヶ月投資が出来ませんでした。

③eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

  • 投資開始月:2024年1月
  • 毎月の投資金額:10,000円
  • 申込設定日:毎月1日
  • 投資口座:NISAつみたて投資枠
  • 使用証券会社:SBI証券
  • 運用期間:5ヶ月(2024年5月末時点)[積立回数:5回]

運用実績公開

それでは、2024年5月末時点での2年2カ月の運用実績を公開します。

2024年5月末時点の結果は、

 投資累計額[円]評価額[円]評価損益[円]評価損益率[%]
全投資商品1,029,9931,371,070341,07733.11
SBI・VTI899,9931,228,823328,83036.54
eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)80,00087,7847,7849.73
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス50,00054,4624,4628.92

となっています。

合計評価損益[円]:+341,077(+33.11%)

積立を開始してからの、評価額の月別推移は以下の通りです。

月末時点での評価額を示しています。

年月日積立累計額評価額評価損益/率
2022年4月28日33,333円31,826円-1,146円/-3.4%
2022年5月31日66,666円64,594円-2,072円/-3.1%
2022年6月30日99,999円95,806円-4,193円/-4.2%
2022年7月29日133,332円136,347円+3,015円/+2.3%
2022年8月31日166,655円172,322円+5,657円/+3.4%
2022年9月30日199,998円195,999円-3,999円/-2.0%
2022年10月31日233,331円249,081円+15,750円/+6.8%
2022年11月30日266,664円270,939円+4,275円/+1.6%
2022年12月30日299,997円282,571円-17,426円/-5.8%
2023年1月31日333,330円326,068円-7,262円/-2.2%
2023年2月28日366,663円373,123円+6,460円/+1.8%
2023年3月31日399,996円401,373円+1,377円/+0.3%
2023年4月28日433,329円443,721円+10,392円/+2.4%
2023年5月31日466,662円505,218円+38,556円/+8.3%
2023年6月30日499,995円586,112円+86,117円/+17.2%
2023年7月31日533,328円628,444円+95,116円/+17.8%
2023年8月31日566,661円675,140円+108,479円/+19.1%
2023年9月29日599,994円691,096円+91,102円/+15.2%
2023年10月31日633,327円698,567円+65,240円/+10.3%
2023年11月30日666,660円788,364円+121,704円/+18.26%
2023年12月29日699,993円840,185円+140,192円/+20.03%
2024年1月31日769,993円968,514円+198,521/+25.78%
2024年2月29日839,993円1,092,830円+252,837/+30.10%
2023年3月31日909,993円1,210,330円+300,337/+33.00%
2024年4月30日959,993円1,272,168円+312,175/+32.52%
2024年5月31日1,029,993円1,371,070円+341,077/+33.11%

次に、日別推移は以下の通りになっています。

①SBI・V・全米株式インデックスファンド(SBI・VTI)

②eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)

③eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

運用実績詳細レポート

過去の投資内容、運用実績の詳細は以下で記事にしています。

2022年

2023年

2024年

まとめ

今回は、自分自身のNISA(つみたて投資枠/旧つみたてNISA)を活用した積立投資の内容とその運用実績を記事にしました。

常に最新状況に更新していきますので、これからNISAの積立投資をするかどうか悩んでいる方に参考になれば幸いです。

長期投資の重要性を理解するには以下書籍がおすすめです。

長期的に投資をするのは大事だと分かっていながら、実施するのは難しいものです。以下の記事にあるようにサイコロジー・オブ・マネーを読むと長期投資を実施できるマインドが得られると思います

僕は、積立NISAでの投資をSBI証券にて実施しています。

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