今回は、2023年も終了し、2024年がスタートしたこともあり、昨年の僕自身の投資がどうだったか振り返りをしたいと思います。
2024年から新NISA制度が始まるので、投資を始めたい方が多いと思います。
しかし、投資を始めて資産が本当に増えるのか？どの程度増えるのか？等不安・疑問があると思います。
そういった方たちにとって、他の人の投資状況がどうだったかは参考になると思いますので、記事にしたいと思います。
もちろん投資を既にされている方にとっても参考になると思いますので、読んでいただくと嬉しいです。
- 投資をして資産が増えるか不安な人
- 投資によりどの程度資産が増えるのか知りたい人
- 他の人の投資状況を知りたい人
サラリーマンをしながら投資を10年以上実施してきている僕が、昨年2023年に実際に投資した金額、資産の変動額を公開したいと思いますので、参考にしていただければ幸いです。
各分野投資額
まず2023年に投資した額（金融資産への入金額）についてです。
2023年投資総額：5,819,390円
約600万円弱を投資しました。
なかなか頑張って投資できたと思います。
僕は仕事で海外赴任をしていたこともあり、その間は投資できなかったので、現金にゆとりがあります。
従ってサラリーマンにしては多めの投資が出来ているかなと思います。
続いて、どういったものに投資したかについてです。
僕は基本的には、日本株、米国株、投資信託、暗号資産へ投資しています。
2023年の投資について、それぞれの内訳は、
- 日本株：3,617,555円
- 米国株：693,142円（購入時の為替）
- 投資信託：759,996円
- 暗号資産：748,697円
です。
日本株への投資
日本株は以下の企業へ投資しました。
- ＥＮＥＯＳホールディングス
- アステラス製薬
- Ｊ．フロントリテイリング
- オリックス
- 三菱ＨＣキャピタル
- ＩＮＰＥＸ
- 日本電信電話（NTT）
- 電源開発
- キリンＨＤ
- 積水ハウス
- 日産自動車
- 自社株
計12銘柄です。
NTT、自社株は毎月購入しております。
他の銘柄については、いくつか狙っている銘柄（高配当株が中心）をリストアップし、株価を毎日確認して、割安だと思ったタイミングで購入しました。
2023年は、3月のシリコンバレー銀行の破綻や、10月に大きく下落する場面があったのですが、そういった時に上手く購入できました。
米国株への投資
米国株は以下の企業、及びETFへ投資しました。
- バンガード 米国高配当株式ETF(VYM)
- アルトリア グループ(MO)
- ベライゾン コミュニケーションズ(VZ)
計3銘柄です。
VYMは毎月購入しております。
毎月5万円をドルに換えて、そこからVYMの定期購入や、上記3つのスポット購入を実施しました。得られた配当金も全て再投資に回しています。
現状のポートフォリオから米国株の割合をもう少し増やしたいので、2024年は米国株への投資を増やしたいと思っています。
投資信託への投資
投資信託は以下の商品へ投資しました。
- ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド【積立ＮＩＳＡ】
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
積立NISAは積立可能な枠である毎月33,333円を投資しました。
他も一定額、特に変更せずに投資し続けました。
暗号資産への投資
暗号資産は以下のコインへ投資しました。
- ビットコイン（ＢＴＣ）
- イーサリアム（ＥＴＨ）
- ドージコイン（DOGE)
- ビットコインキャッシュ（ＢCＣ）
2022年から2023年の前半は暗号資産は低値でしたので、その期間に少しずつ購入しました。
毎月の投資状況の詳細は、以下の記事にあります。
得られた配当金
2023年に得られた配当金についてです。
2023年配当金入金額：323,148円
僕の投資方針の一つは、「高配当個別株（日本・米国[ETF含む]）に投資し、配当金の収入アップを目指す」としていますので、配当金で得られる金額も非常に大事なKPIです。
得られた配当金について、一部は娯楽や生活費に使用していますが、再投資にも使用をしております。
得られた配当金の詳細は以下の記事に記載しています。
増額した資産額
一年間で増えた資産額については、
2023年 年間での資産変動額：＋1,070万円
です。
投資額に対し+500万円多く資産が増えたのは嬉しい限りです。
特に日本株、暗号資産の価格が上昇したことが大きな要因でした。
2023年は日経平均が＋約28%上昇、ビットコインはなんと＋160％以上の上昇になりましたので、その恩恵を多く受けた形です。
米国株、投資信託も投資額より評価額の増加は増えた結果でしたので、2023年に関しては投資をして良かったということになります。
僕は長期投資を主としているので、この一年間の結果で一喜一憂することでは無いですが、やっぱり資産が増えてくれることは良いことです。
投資をしてきて良かったなと思います。
資産割合
資産割合については、
年初は、
このような割合でしたが、
一方、2023年年末には、
このチャートの結果となりました。
現金比率が20%弱下がり、日本株、暗号資産の割合が大きく上昇しました。
米国株、投資信託も微増しております。
年間通じて、投資を行ってたきたことと、相場の影響で、こういった結果になったものと思います。
まだまだバランスが悪いと思いますので、少しずつ修正していきたいと思います。
2024年の投資抱負
- 日本株、米国株：新NISAの成長投資枠である240万円＋αを投資
- 投資信託：新NISAの積立投資枠に7万円／月を投資
- 暗号資産：基本はホールド、状況により利確
NISA制度が変更となった今年は、少し投資内容を変更していきたいと思っています。
日本株、米国株については、NISAの成長投資枠の年間限度は使っていき、自分が勤めている会社の自社株買い制度での購入もあるので、トータルでは成長投資枠の年間限度＋αを投資していきたいです。また、米国株の割合が少ないこと、円安も是正されそうなことから、米国株への投資を2023年よりも増やしていきたいと思います。
投資信託はインデックスを中心に積立しますが、時間分散の関係から、年間限度を全て使わずに投資していく方針です。
暗号資産については、価格が低い期間にある程度仕込むことが出来たので、購入することよりホールド、利確のタイミングを検討していきたいと思います。資産割合も少し高くなっていますしね（目標は10%以下）。
いずれにせよ、今年も投資は確実に続けていきたいと思います。
まとめ
今回は、僕自身の2023年の投資学、資産変動額等を紹介させていただきました。
主な点をまとめますと、
- 2023年投資総額：5,819,390円
- 2023年 年間での資産変動額：＋1,070万円
という結果になりました。
2024年はNISA制度が更新されて、投資を始めてみようかなと思う方が多いと思われます。
少しでも参考になれば幸いです。
また、いきなり投資を始める前に勉強も必要かと思います。
日本人には取り組み易い、日本株の投資には以下の書籍がおすすめです。
長期で、ドルコスト平均法を用いインデックス運用することの重要性を理解するには以下の本がおすすめです。
ちなみに僕は、NISAでの積立投資、成長投資枠での株売買は、「SBI証券」を使用し、特定口座での運用は「楽天証券」を使用しています。
複数の証券会社を活用するのはおすすめですので、まだ口座を開いていない方は是非検討してみてください。
SBI証券の口座開設は以下から！
No.1ネット証券ではじめよう！株デビューするならSBI証券
楽天証券の口座開設は以下から！
【楽天証券】＜期間限定＞最大20,700ポイントキャンペーン
にほんブログ村
