積み立てNISA運用実績公開【2023年5月末（SBI・VTI_運用14ヶ月目）】

こんにちは。

HIROです。

今回は、積立NISAでSBI・VTIに毎月33,333円を14カ月積立した運用実績を公開したいと思います。

僕は2022年から積立NISA（SBI・V・全米株式インデックスファンド）の投資を開始しました。

2022年４月から開始のため、2023年5月末時点で1年2カ月経過の計14回の積立が実施された事になります。

2022年は、年間を通して株価が大きく下がったり、為替が円安に信じられないくらい進む等、金融市場では色々な事が起こった一年でした。

このように金融市場にとって良いニュースが少ない状態で積立NISAを開始した場合、どのような実績になっているか気になる方もいると思います。

そこで、このようなタイミングで投資を開始した僕の積立NISAが、今どんな成績になっているかを整理しようと考え、実績を公開・レポートしたいと思います。

この記事はこんな人にオススメ！

積立NISAを始めようか悩んでいる人
SBI・V・全米株式インデックスファンドへの投資に興味がある人

実際に、2022年4月から運用を開始した僕が、その運用実績を公開し、現状の心境・考え等を共有しますので、最後までご覧に頂き、参考にして頂くと幸いです。

以前の公開記事は以下リンクからご確認いただけます。

積立条件
積立NISA実績公開【2023年5月（運用実績14カ月）】
資産形成は時間がかかる
まとめ

積立条件

まず、積立条件についてです。

僕が積立NISAで投資している商品は、ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・全米株式）です。

積立NISAで選定する商品は多くあるので、色々と迷いましたが、アメリカの将来への可能性、投資コスト、および証券会社で付与されるポイント等を考慮しての商品選択をしました。

また、積立投資の詳細条件は、以下の通りとなっています。

毎月の投資金額：33,333円（三井住友提携クレジットカード払い）
申込設定日：毎月1日
投資開始日：2022年4月1日
投資口座：積立NISA（年間40万円投資可能で利益は非課税[20年間有効]）
使用証券会社：ＳＢＩ証券
投資期間：14ヶ月(2023年5月時点）

三井住友のクレジットカードで積立投資をするとVポイントが溜まるのでお得です。

僕のクレジットカードですと、毎月0.5%で167pt溜まります。

下のように毎月メールが送られてきますので、地味に嬉しいです。

こういった事も投資を続けるモチベーションになると思っています。

長期で積立をするのが大事ですからね。

続いて、現時点までの、実際の積立申込履歴は以下の通りとなっています。

株価、為替の影響によって、約定数量（口）が変わりますね。

円高、株価下落の時は約定数量が増え、円安、株価上昇の時は約定数量は減っています。

今までで最少数が28,354口で、最大数が31,788口と3000強も違います。

ドルコスト平均法で言われていることが、よく分かります。

順調に投資が実施されてきており、嬉しい限りです。

積立NISA実績公開【2023年5月（運用実績14カ月）】

それでは、2023年5月末時点での1年2カ月の運用実績を公開します。

2023年5月末時点の結果は、

となっています。

合計評価損益[円]：+38,556円（+8.26%)

評価損益については、前回（2023年3月末）の+1,377円から、大幅にプラスとなりました。

直近は円安で、米国株が好調であることが影響しています。

積立を開始してからの、評価額の月別推移は以下の通りです。

基本は月末時点での評価額を示しています。

年月日	積立累計額	評価額	評価損益／率
2022年4月28日	33,333円	31,826円	-1,146円／-3.4％
2022年5月31日	66,666円	64,594円	-2,072円／-3.1%
2022年6月30日	99,999円	95,806円	-4,193円／-4.2%
2022年7月4日 (公開＃１）	133,332円	128,123円	-5,290円／-3.9%
2022年7月29日	133,332円	136,347円	+3,015円／+2.3%
2022年8月31日（公開＃２）	166,655円	172,322円	+5,657円／+3.4%
2022年9月30日	199,998円	195,999円	-3,999円／-2.0%
2022年10月31日（公開＃３）	233,331円	249,081円	+15,750円／+6.8%
2022年11月30日	266,664円	270,939円	+4,275円／+1.6%
2022年12月30日 (公開＃４）	299,997円	282,571円	-17,426円／-5.8%
2023年1月31日	333,330円	326,068円	-7,262円／-2.2%
2023年2月28日	366,663円	373,123円	+6,460円／+1.8%
2023年3月31日 (前回公開）	399,996円	401,373円	+1,377円／+0.3%
2023年4月28日	433,329円	443,721円	+10,392円／+2.4%
2023年5月31日	466,662円	505,218円	+38,556円／+8.3%

4～6月はマイナス評価で、7月末、8月末はプラス、9月末はマイナス、10月末、11月末はプラス、12月末、1月末はマイナス、2月末、3月末はプラスの評価損益になっています。

プラスマイナスを行ったり来たりです。

次に、日別推移も見てみましょう。

積立開始(2022年4月)から最大のマイナス評価となった日は、2022年6月17日で、その評価率は-10.45%です。

この日はNYダウが３万ドルを割ってしまうという暴落を起こした日です。

逆に積立開始から最大のプラス評価となった日は、2022年8月19日で、評価率は+9.17%を付けました。

一年間強で約-10～+10％の評価損益の変動がありました。

米国の株式市場だけでなく、ドルと円の為替の影響もあり、複雑に絡み合っています。

直近では、その最高評価率を追い抜きそうなくらい上がってきています。

楽しみですね。

一方、本家のVTIはというと、以下の推移になっています。

このように僕が積立を開始してから、2023年5月末では約9.5%の下落となっています。

積立を開始した時期よりは、円安になっているおかげで、日本円価格プラスの実績となっています。

更に直近は特に円安にまた振れてきていますから、評価率も上昇しております。

為替の影響は大きいですね。

資産形成は時間がかかる

前回からの所感は特に変わりはありません。

1年2カ月、14カ月の運用も終わり、改めて積立度合いを確認すると、徐々に投資学が積み重なっているのが嬉しい反面で「まだ５0万弱か・・・」と思ったりもします。

時間分散して積み立てるが良いですし、積立NISAの投資額にも限度がありますし、何より私の資金力にも限度があるので、資産を形成するには長い時間がかかり、継続していくには忍耐が必要です。

こういう風に投資の実績を見えるようにして投資に対するモチベーションを上げていくこと、自動積立で手間を省くこと等は非常に重要であると改めて感じます。

また、直近の金融市場の事情から積立NISAをやめてしまう人が増えているとSNSでは聞きました。確かに僕も、プラス、マイナスにいったり来たりして、一年ちょっと継続して運用してもかろうじてプラスの成績のため、そういった風に思ってしまう人の気持ちも分からなくもないですが、長期で投資することを信じて辞めることなく継続して投資し続けるべきだと思います。

今後についてですが、2024年の新NISAに向けて、来年の投資方法について、改めて戦略をゆっくり考えていきたいです。

※長期で、ドルコスト平均法を用いインデックス運用することの重要性を理解するには以下の本がおすすめです。