こんにちは。
HIROです。
8月が終わりました。
まだまだ暑いですね。早く涼しくなると嬉しいです。
さて、みなさん投資は順調でしょうか？
8月の金融市場は、日本の株式市場、米国市場、仮想通貨の全てが下落する月となりました。
僕自身は、日本株、米国株、仮想通貨、投資信託に投資しました。
それらの内容の詳細含め、毎月実施している投資の月間レポート、2023年8月の投資運用について記事にしたいと思います。
2023年8月時点の資産配分
2023年8月末時点の資産配分は、以下の通りです。
8月は日本株、米国株、投資信託、暗号資産に投資をしましたが、暗号資産の価格が下落しましたので、暗号資産、現金以外の割合は全て少し上昇し、現金、暗号資産の割合は若干減少しました。
昨年の春時点では、資産における現金の割合が8割ありましたので、地道に投資してきて6割強までになりました。
暴落に備えて、ずっと待つというわけではなく、余力を残しながらも少しずつ投資するよう心がけていました。
結果として資産も昨年から順調に増加しており、良かったと思っております。
2023年8月の投資状況
2023年8月に投資した対象は以下の通りです。
| 種類 | 金額 |
|---|---|
| 日本株 | 約46万円 |
| 米国株 | 約572ドル |
| 暗号資産 | 約3.9万円 |
| 投資信託 | 約6.3万円 |
日本株、米国株、暗号資産、投資信託にまんべんなく計約64万円の投資をしました。
それぞれの投資状況の詳細を以下に説明します。
１．日本株の投資状況
日経平均については、2023年8月は始値から終値で約673円（約2.0％）の下落相場となりました。
８月は中国不動産大手、恒大集団の破綻申請を受けて中国経済への不安が高まったことから下落しました。
ここにきて中国の経済不安が来ました。
数年前に恒大集団がやばいという話がありましたが、その後しばらく大きな話が無かったため、びっくりしましたね。
今後の先行きが不透明になってきました。
そんな中、今月は以下の銘柄を購入しました。
①アステラス製薬
以前以下の記事で紹介しました。
購入後、下落したら買い増そうかなとおもっていましたが、その後は上昇してなかなか買うタイミングを逃していました。
しかし、8月に株価2,000円を割り込むタイミングがありましたので、そこで購入しました。その後、また上がってしまったので、結果としては良いタイミングで購入できたかなと思っています。
②キリンHD
ビールで有名なキリンHDを100株購入しました。
今まで持っていなかったので初の購入となります。
僕自身のポートフォリオ上、食料品の業種の銘柄の割合が小さかったので、狙っていました。
8月8日に決算発表があり、それにより下落したタイミングで購入しました。
③NTT(日本電信電話)
株式分割されてから、定期的に購入することにしましたので、8月も購入しました。
以前の記事でも定期購入のシミュレーションをしてみましたので、しっかり買っていこうと思っています。
1株配当が5円ですので、100株買えば、年間配当金が500円アップします。地道に買っていきたいと思います。
これら以外にも自社株を購入し、8月の日本株への投資は以下の通り合計460,950円の投資となっています。
| 銘柄 | 数量 | 単価 | 投資額 |
|---|---|---|---|
| アステラス製薬（東証PRM 4503） | 100株 | 1,988円 | 198,800円 |
| キリンＨＤ（東証PRM 2503） | 100株 | 1,995.4円 | 199,540円 |
| 日本電信電話（東証PRM 9432） | 200株 | 163.05円 | 32,610円 |
| 自社持株 | ー | ー | 30,000円 |
日本株の高配当投資を学ぶのであれば以下の本がおすすめです。
初心者向けの内容になっていますので、これから日本株へ投資を検討している方におすすめです。
２．米国株の投資状況
ＮＹダウ平均について、2023年8月は始値から終値で約864ドル（2.4％）の下落となりました。
米連邦準備制度理事会（FRB）による金融引き締めが長期化するとの観測から米長期金利が上昇したことや、先述した中国経済への不安から下落となりました。
米国も中国の影響を受けています。
そんな中、今月の米国株投資については、毎月のＥＴＦ（VYM)の定期買付と、スポットでアルトリアを少し購入し、計571.98ドルの投資をしました。
| 銘柄 | 数量 | 平均取得単価（＄） | 投資額（＄） [手数料含む] |
|---|---|---|---|
| バンガード 米国高配当株式ＥＴＦ（ＶＹＭ） | 2株 | 108.93 | 218.93 |
| アルトリアグループ（ＭＯ） | 8株 | 43.92 | 353.05 |
ETFの定期購入については、SBI証券の定期買い付けにて購入しております。
日本円→ドルへの換金は住信ＳＢＩネット銀行で実施しています。（為替手数料最安です！）
この二つの設定により、特に毎月何もせずに、為替手数料を抑えながら、米国ETFの定期購入ができており、物理的にも、精神的にも非常に楽に投資できております。
二つの設定は非常におすすめです。
３．暗号資産（仮想通貨）の投資状況
仮想通貨について、2023年8月は約2,026ドルの下落相場となりました。
月足で約6.9％の下落です。
下図はBTCのチャート（ドル建て）になります。
今年に入ってから暗号資産は調子が良かったのですが、7、8月は調整相場となりました。
先月調子のよかったXRPも大分下がってしまったので、僕の保有している暗号資産の価格も大分下がってしまいました。
このボラティリティについては大分慣れてしまったので、あまり気にはなっていません。
引き続き次のバブル相場を期待して、地道に買い続けていきたいと思っています。
そんな中、僕自身は直近で少しずつ買い増しを進めており、2023年8月の当時状況は以下の通りです。
| 購入日 | 購入コイン | 数量 | 取得単価 | 投資額 |
|---|---|---|---|---|
| 8月18日 | ビットコイン（ＢＴＣ） | 0.01枚 | 3,875,000円 | 38,750円 |
計：0.01BTC、38,750円を投資しました。
時間をかけて現金を残しながら購入していくスタンスでいきます。
今年に入って上がりちょっと高値にあるなと思っており先月は様子見しておりましたが、下落してきたので、投資しました。引き続き下がったら積極的に投資していこうと思っています。
４．投資信託の投資状況
変わらず定期積立を実施しています。
| 商品 | 投資額 |
|---|---|
| ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド 【積立ＮＩＳＡ】 | 33,333円 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド （楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | 20,000円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 10,000円 |
全商品損益がプラスの状態です。
新NISAが2024年から開始されるため、投資信託に対する積立内容の変更も検討はしたいですが、それまでについては何も変更せずに継続の予定です。
長期で投資を続けていきます。
長期で、ドルコスト平均法を用いインデックス運用することの重要性を理解するには以下の本がおすすめです。
長期的に投資をするのは大事だと分かっていながら、実施するのは難しいものです。以下の記事にあるようにサイコロジー・オブ・マネーを読むと長期投資を実施できるマインドが得られると思います
2023年8月の配当金
2023年8月の配当金は計98円（税抜後）でした。
詳細は以下の通りです。
| 分類 | 銘柄 | 金額（税抜後） |
|---|---|---|
| 米国株 | プロクター & ギャンブル（ＰＧ） | 98円 （0.69ドル） |
8月は保有している日本株の配当が無いため、寂しい状況です。
昨年の8月は0円でしたので、かろうじて増加しているので良しとします。
記録をとり始めた2022年からの推移は以下の通りです。
| 年月 | 金額（税抜き後） |
|---|---|
| 2022年1月 | 0円 |
| 2022年2月 | 0円 |
| 2022年3月 | 132円 |
| 2022年4月 | 0円 |
| 2022年5月 | 730円 |
| 2022年6月 | 19,369円 |
| 2022年7月 | 33,336円 |
| 2022年8月 | 0円 |
| 2022年9月 | 7,886円 |
| 2022年10月 | 1,481円 |
| 2022年11月 | 889円 |
| 2022年12月（2022年累計） | 57,774円（121,597円） |
| 2023年1月 | 796円 |
| 2023年2月 | 87円 |
| 2023年3月 | 17,518円 |
| 2023年4月 | 0円 |
| 2023年5月 | 3,939円 |
| 2023年6月 | 78,697円 |
| 2023年7月 | 56,161円 |
| 2023年8月 | 98円 |
| 計 | 278,893円 |
グラフで視覚化すると以下の通りです。
薄い青が昨年の月別で、濃い青が今年の月別推移になっています。
5,6,7月に続いて8月も昨年より僅かですが増加することができました。
地道に投資してきた甲斐がありますね。
僕の投資方針のメインは、「配当金目的での高配当株への長期投資」です。
ここで紹介する配当金が増加していくところを期待したいですし、それが僕の投資のモチベーションになっております。
引き続き当ブログで視覚化することで、投資に対するモチベーションを向上させていきたいと思います。
当面の投資戦略
- 日本株：割安と納得できる高配当個別株、低PBR株、インバウンド株に投資
- 米国株：VYMの定期買付、スポット購入（高配当銘柄）を昨年より多め
- 投資信託：定期積立を継続
- 暗号資産：ビットコイン or イーサリアムを少量積み増しし、基本ガチホ（半減期までに上昇、下落がありそうなら一部利確）
基本的には記載通りで、先月から方針は変えていません。
日本株については、バフェット氏のコメント、東京証券取引所のPBR1倍割れ銘柄への改善要求、来年から始まる新NISAによる日本国内での投資の高まりを期待して、日本株は今後かなり期待して良いと思います。
暴落を待つばかりでなく、ある程度割安と感じたら投資していきます。
まとめ
2023年8月末時点での資産状況、当月の投資内容・配当金、当面の投資戦略について書き記しました。
- 定期購入は変わらず継続(自社株、米国株ETF、投資信託）
- 日本株、米国株、仮想通貨をスポットで購入
- 日本株の今後に期待し、投資を積極的に実施
ちなみに僕は、日本株の個別投資、投資信託の一部は「楽天証券」、米国株、積立NISAは「SBI証券」を使用しています。
複数の証券会社を活用するのはおすすめですので、まだ口座を開いていない方は是非検討してみてください。
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