こんにちは。
HIROです。
2024年になってから早くも4ヶ月が過ぎGWを迎えました。
みなさん投資は順調でしょうか？
4月の金融市場について、日本株式市場、米国株式市場、暗号資産（BTC）は下落相場となりました。
僕自身は、日本株、米国株、投資信託に投資しました。
それらの内容の詳細含め、毎月実施している投資の月間レポート、2024年4月の投資運用について記事にしたいと思います。
先月分は以下です。
最新の状況、及び過去のレポートがまとまっている記事は以下になります。
2024年4月時点の資産配分
2024年4月末時点の資産配分は、以下の通りです。
4月は資産が先月から約100万円減少しました。。。
2022年12月以来の先月比での減少となりました。今年に入って調子が良かったのですが、各金融相場が下落したのでやむを得ないですね。
日本株、米国株、投資信託に投資をしましたが、金融相場の影響で、先月と比べて暗号資産の割合が減少し、他の割合はほぼ横ばいから微増の結果となりました。現金は投資で絶対値は減りましたが、資産全体が減少したので割合が微増です。。。
ポートフォリオでは、暗号資産の割合が少し高いのが気になるところですが、ビットコインの半減期を迎える2024年からその1年後の2025年は少し割合が高くなっても許容していく予定です。
今後は、引き続き米国株の割合を少し増やしたいなと思っているところです。
2024年4月の投資状況
2024年4月に投資した対象は以下の通りです。
| 種類 | 金額 |
|---|---|
| 日本株 | 約52万円 |
| 米国株 | 約320ドル |
| 暗号資産 | 約0円 |
| 投資信託 | 5万円 |
日本株、米国株、投資信託に計約62万円の投資をしました。
それぞれの投資状況の詳細を以下に説明します。
１．日本株の投資状況
日経平均について2024年4月は、始値から終値で約2,241円（約5.5％）の下落となり、今年から高値を更新していましたが、調整となりました。
米国市場の調整や中東情勢の緊迫化の影響もあり、調整相場になった模様です。
また、4月26日の金融政策決定会合で、日本銀行は金融政策の維持を決めたことと、植田総裁の発言内容、米国の金利高止まりの懸念から為替が一気に円安に進みました。今年は円高になるという予測もあったのに本当に為替は難しいです。
今後の株価については、以前から述べていますが、僕は以下の観点から上昇するのではないかと思っていますのでちょっと高値（のように見える）ではありますが、日本株には投資していこうと思っています。
- 日本でもインフレになってきた
- 円安が継続している（海外投資家が買いやすい）
- 東京証券取引所のPBR1倍割れ銘柄への改善要求から企業の株主還元への意識変化
- ウォーレン・バフェットの日本株着目
- 各企業の決算も良い
- 新NISAによる日本国内での投資の高まり
そんな中、4月は以下の銘柄を購入しました。
①NTT(日本電信電話)
2023年7月に株式分割されてから、定期購入することにしましたので、4月も購入しました。新NISAの成長投資枠で購入です。
以前の記事でも定期購入のシミュレーションをしてみましたので、その通りにしっかり買っていこうと思っています。
1株配当が5円ですので、100株買えば、年間配当金が500円アップします。地道に買っていきたいと思います。
僕は200株毎月買って、年間配当金を毎月1,000円アップさせていくつもりです。
今月は副業で稼いだお金が少しあったので、定期購入から更に+100株購入しました。
②日産自動車
PBRが約0.4倍と非常に低いのと、配当金の増配を期待して、最近少し購入していますので、4月も購入しました。
4月19日に23年度決算の下方修正がありましたが、まだまだ低いPBRと配当性向に余裕があることから、配当が増えることを期待しています。増配されると嬉しいです。
③三菱地所物流リート投資法人
こちらはJ－REITになります。初めてリートを購入しました。
日本株全体が総じて高値になっており、高配当株の利回りも低くなっている中、リートは低調で高利回りになってきているので、購入を検討していました。
リートの中でも割安感が大きい物流リートである上記銘柄を購入しました。
他にも自社株の定期購入をし、4月の日本株への投資は以下の通り合計521,260円の投資となっています。
| 銘柄 | 数量 | 単価 | 投資額 |
|---|---|---|---|
| 日本電信電話 | 300株 | 174.2円 | 52,260円 |
| 日産自動車 | 100株 | 540円 | 54,000円 |
| 三菱地所物流リート投資法人 | 1株 | 385,000円 | 385,000円 |
| 自社持株 | ー | ー | 30,000円 |
日本株の高配当投資を学ぶのであれば以下の本がおすすめです。
初心者向けの内容になっていますので、これから日本株へ投資を検討している方におすすめです。
続編も出ています！
本書に記載されている、『お風呂に入っているときも「株を持っている」それだけで「ほぼ自動」でお金が入ってきます。』という言葉が好きです。
２．米国株の投資状況
ＮＹダウ平均について、2024年4月は始値から終値で約1,992ドル（5.0％）の下落となりました。
今年から高値を更新していましたが、4月は大きく下落相場となりました。
雇用統計や消費者物価指数（CPI）が市場予想を上回り、米連邦準備制度理事会（FRB）の利下げ観測が大きく後退して長期金利が上昇したことを受けての調整です。
インフレが大分しぶといようですね。
そんな中、僕の米国株投資については、毎月のＥＴＦ（VYM)定期買付と、スポットでのアルトリア（MO)、ベライゾン（VZ)の購入で、計320.78ドルの投資となっています。全て新NISAの成長投資枠で購入しました。
| 銘柄 | 数量 | 平均取得単価（＄） | 投資額（＄） [手数料含む] |
|---|---|---|---|
| バンガード 米国高配当株式ＥＴＦ（ＶＹＭ） | 2株 | 118.69 | 237.38 |
| アルトリアグループ（ＭＯ） | 1株 | 41.6 | 41.6 |
| ベライゾン コミュニケーションズ（V Z） | 1株 | 41.8 | 41.8 |
VYMは毎月購入しており、徐々に配当金も増えてきています。
ETFの定期購入については、SBI証券の定期買い付けにて購入しております。
３．暗号資産（仮想通貨）の投資状況
仮想通貨について、4月は全体的に調整相場となりました。
昨年から調子が良かったのですが、一旦調整で、僕自身の資産も大きく減少となってしまいました。
ただ、今年は、米証券取引委員会（SEC）は1月10日に、ビットコインの現物ETF11本を承認し、4月にBTCの半減期を迎えたこと、米国で利下げが始まりそうな点を踏まえて、暗号資産には好材料があり更に期待出来そうです。
そんな中、僕は4月は暗号資産に投資してません。
もう大分高くなってきているので、暗号資産については、しばらく投資はしない方向です。
もちろん大幅な下落が発生したら少し購入するとは思いますが、基本は見守っていきたいと思います。
安かった2022年の時に仕込むことができてるので、利確はしたくなりますが、ホールドして、更に値上がりするのを根気強く待ちたいと思います。
４．投資信託の投資状況
続いて、投資信託については以下の通り投資しました。全て新NISAのつみたて投資枠での購入です。
| 商品 | 投資額 |
|---|---|
| ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 40,000円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 10,000円 |
新NISA制度となり、2024年から投資内容を以下の通り少し変更しています。
- ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドの投資額を33,333円⇒40,000円
- 投資商品を楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））⇒ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
4月はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の購入を現金からクレジットに変更したところ、タイミングを誤り、購入されなくなってしまいました。
まあ、このくらいのミスは許容し、引き続き長期で投資を続けていきたいと思います。
長期で、ドルコスト平均法を用いインデックス運用することの重要性を理解するには以下の本がおすすめです。
長期的に投資をするのは大事だと分かっていながら、実施するのは難しいものです。以下の記事にあるようにサイコロジー・オブ・マネーを読むと長期投資を実施できるマインドが得られると思います
2024年4月の配当金
2024年4月の配当金は計5,100円（税抜後）でした。
詳細は以下の通りです。
| 分類 | 銘柄 | 金額（税抜後） |
|---|---|---|
| 日本株 | 積水ハウス | 5,100円 |
昨年4月は無配でしたが、積水ハウスを昨年購入したので今年の4月は入金されました。
日本株で4月に入金される銘柄が少なくて積水ハウスは変則的な決算ですので、助かります。まったく入金されない月があるより、バランス良く毎月入金された方が気持ち的に良いですからね。
記録をとり始めた2022年からの推移は以下の通りです。
青が2022年の月別で、黄色が2023年の月別推移、水色が2024年の月別推移になっています。
基本は各月毎年増加することができております。
地道に投資してきた成果が見て取れます。
年別推移、累計推移は以下の通りです。
また、現時点の配当金累計額（2022年以降）は、
480,676円
となり50万円が見えてきました！
僕の投資方針の一つは、「配当金目的での高配当株への長期投資」です。
ここで紹介する配当金が増加していくところを期待したいですし、それが僕の投資のモチベーションになっております。
引き続き当ブログで視覚化することで、投資に対するモチベーションを向上させていきたいと思います。
当面の投資戦略
- 日本株：割安と納得できる高配当個別株、低PBR株、J-REITに投資
- 米国株：VYMの定期買付、スポット購入（高配当銘柄）を2023年より若干多め
- 投資信託：定期積立を継続
- 暗号資産：しばらくガチホで新規投資は控える
先月から大きな方向性は変わっていませんが、J-REITの購入を候補に加えました。
日本株については、先述したように引き続き当面は期待して良いと考えており、NISAの成長投資枠＋αを投資していきたいと思います。
米国株については、2022年より2023年は少し多く投資しました。2024年も前年より増やしていきたいと思います。（ここは資産の分散の観点です）
まとめ
2024年4月末時点での資産状況、当月の投資内容・配当金、当面の投資戦略について書き記しました。
- 定期購入は変わらず継続(自社株、NTT株、米国株ETF、投資信託）
- 日本株、米国株をスポットで購入
- 日本株の今後に期待し、投資を積極的に実施
ちなみに僕は、「SBI証券」、「楽天証券」の複数の証券口座を使用して、用途に応じ使い分けています。
複数の証券会社を活用するのはおすすめですので、まだ口座を開いていない方は是非検討してみてください。
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