こんにちは。
HIROです。
2024年もついに終わり、2025年を迎えました。
2024年を改めて振り返ると、新NISAも始まり投資の話題が盛んになったと思えば、日経が大暴落を起こしたりと様々なことがあった一年でした。
そのような中、12月の投資状況についてレポートしたいと思います。
前回分は以下です。
最新の状況、及び過去のレポートがまとまっている記事は以下になります。
2024年12月時点の資産配分
2024年12月末時点の資産配分は、以下の通りです。
12月は資産総額が先月に引き続き過去最高額を更新しました！
先月と比較した割合について、日本株、暗号資産、投資信託は増、他は減少となっています。
ポートフォリオでは、暗号資産の割合が大分高くなってきてしまいました。
ビットコインの半減期を迎える2024年からその1年後の2025年は少し割合が高くなっても許容するつもりですが、そろそろ資産の入れ替えを検討する必要があると思っています。
今後は、引き続き米国株の割合を少し増やしたいなと思っているところで。
2024年12月の投資状況
2024年12月に投資した対象は以下の通りです。
| 種類 | 金額 |
|---|---|
| 日本株 | 約73.2万円 |
| 米国株 | 約430ドル |
| 暗号資産 | ー |
| 投資信託 | 7万円 |
日本株、米国株、投資信託に計約87万円の投資をしました。
それぞれの投資状況の詳細を以下に説明します。
１．日本株の投資状況
日経平均について2024年12月は、始値から終値で約1,677円（4.4％）の大幅上昇となりました。
12月は、円安が進んだことや、2025年のNISA枠が月末に解放された点等含めて月末にかけて大きく上がりました。日銀は12月18、19日の金融政策決定会合での利上げは見送りましたね。
日本株の今後については、以前から述べていますが、僕は以下の観点からまだまだ上昇するのではないかと思っていますので日本株には積極的に投資していこうと思っています。
- 日本でもインフレになってきた
- 円安が継続している（海外投資家が買いやすい）
- 東京証券取引所のPBR1倍割れ銘柄への改善要求から企業の株主還元への意識変化
- ウォーレン・バフェットの日本株着目
- 各企業の決算も良い
- 新NISAによる日本国内での投資の高まり
そんな中、12月に購入した銘柄は以下の通りです。
①NTT(日本電信電話)
2023年7月に株式分割されてから、定期購入することにしましたので、12月も購入しました。新NISAの成長投資枠はほぼ使い切ってしまったので、特定口座での購入です。
以前の記事でも定期購入のシミュレーションをしてみましたので、その通りにしっかり買っていこうと思っています。
1株配当が5.2円ですので、100株買えば、年間配当金が520円アップします。地道に買っていきたいと思います。
僕は200株毎月買って、年間配当金を毎月1,040円アップさせていくつもりです。
②本田技研
本田技研を100株購入しました。
経営不振に陥っている日産自動車と、まさかの経営統合の話が進み、本田の株が大きく下がったので購入しました。
その後、自社株を大量に購入することを発表し、株価も大幅上昇したため良いタイミングで購入できたと思います。
しかし、日産株も持っている身としては、両社の今後が気になるところです。
注目していきたいと思います。
③アステラス製薬
こちらは追加購入です。
新NISAの2025年枠が解放され、購入を検討しているものの中から、直近で価格を下げている本銘柄をNISA成長投資枠で100株購入しました。
④森トラストリート投資法人
こちらはJ－REITになります。８月に購入していますが、購入後価格が下落し続け、流石に割安であると判断し、追加で購入しました。
最近はリートを物色しています。
日本株全体が総じて高値になっており、高配当株の利回りも低くなっている中、リートは低調で高利回りになってきているので、購入を検討し続けています。
最近ちょっとリートが反発しつつありますが、今後価格が上がっていくか注目です。
他にも自社株を購入(本月はボーナスと配当金再投資有）し、これを合わせて、12月の日本株への投資は以下の通り合計732,380円の投資となっています。
| 銘柄 | 数量 | 単価 | 投資額 |
|---|---|---|---|
| 日本電信電話 | 200株 | 155.25円 | 31,050円 |
| 本田技研 | 100株 | 1,288円 | 128,800円 |
| アステラス製薬 | 100株 | 1,542円 | 154,200円 |
| 森トラストリート投資法人 | 1株 | 59,700円 | 59,700円 |
| 自社持株 | ー | ー | 358,630円 |
日本株の高配当投資を学ぶのであれば以下の本がおすすめです。
初心者向けの内容になっていますので、これから日本株へ投資を検討している方におすすめです。
続編も出ています！
２．米国株の投資状況
ＮＹダウ平均について、2024年12月は始値から終値で約2,352ドル（5.2％）の下落となりました。
12月18日のFOMCで金利は市場予想通り0.25％の引き下げが決定されましたが、金利見通しが来年4回予想から2回予想と半減になり、それを受け米国株全体が下がる結果となりました。
インフレがしぶとい点、トランプ次期大統領になる点から不透明が続きますね。
そんな中、僕の米国株投資については、毎月のＥＴＦ（VYM)定期買付とスポットでの個別銘柄を少し購入し、計430.49ドルの投資となっています。新NISAの成長投資枠と特定口座で購入しました。
| 銘柄 | 数量 | 平均取得単価（＄） | 投資額（＄） [手数料含む] |
|---|---|---|---|
| バンガード 米国高配当株式ＥＴＦ（ＶＹＭ） | 2株 | 132.98 | 267.27 |
| ベライゾン コミュニケーションズ（ＶＺ） | 4株 | 40.7025 | 163.22 |
VYMは毎月購入しており、徐々に配当金も増えてきています。
ETFの定期購入については、SBI証券の定期買い付けにて購入しております。
３．暗号資産（仮想通貨）の投資状況
仮想通貨について、12月のビットコインは前月比約-3032ドル(約-3%)と下落する相場になりました。
最高値の更新で10万ドル超を達成したのですが、残念ながら月足としてはマイナスになりました。
そんな中、12月の投資は見送りました。
2024年1月に米証券取引委員会（SEC）がビットコインの現物ETF11本を承認し、4月にBTCの半減期を迎えたこと、米国の利下げ、等を踏まえて、2025年前半までは、暗号資産には好材料と判断しています。
2025年を迎え、価格が大分高くなってきていること、ポートフォリオでの割合も高くなってきているので、そろそろの売却を検討しています。
４．投資信託の投資状況
続いて、投資信託については以下の通り投資しました。全て新NISAのつみたて投資枠での購入です。
| 商品 | 投資額 |
|---|---|
| ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | 40,000円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 20,000円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 10,000円 |
新NISA制度となり、2024年から投資内容を以下の通り少し変更しています。
- ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドの投資額を33,333円⇒40,000円
- 投資商品を楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））⇒ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
引き続き長期で投資を続けていきたいと思います。
長期で、ドルコスト平均法を用いインデックス運用することの重要性を理解するには以下の本がおすすめです。
長期的に投資をするのは大事だと分かっていながら、実施するのは難しいものです。以下の記事にあるようにサイコロジー・オブ・マネーを読むと長期投資を実施できるマインドが得られると思います
2024年12月の配当金
2024年12月の配当金は計178,895円（税抜後）でした。
詳細は以下の通りです。
| 分類 | 銘柄 | 金額（税抜後） |
|---|---|---|
| 日本株 | アステラス製薬 | 14,742円 |
| 日本株 | 武田薬品 | 7,810円 |
| 日本株 | 三井住友フィナンシャルＧ | 14,344円 |
| 日本株 | ＫＤＤＩ | 5,578円 |
| 日本株 | 本田技研 | 2,710円 |
| 日本株 | 日本郵政 | 9,961円 |
| 日本株 | ユナイテッドアローズ | 1,355円 |
| 日本株 | 三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ | 11,953円 |
| 日本株 | 日本航空 | 6,375円 |
| 日本株 | みずほフィナンシャルＧ | 5,180円 |
| 日本株 | オリックス | 4,955円 |
| 日本株 | 三越伊勢丹ＨＤ | 1,913円 |
| 日本株 | 三菱ＨＣキャピタル | 1,594円 |
| 日本株 | ＧＭＯフィナンシャルＨＬＤＧＳ | 2,637円 |
| ー | 自社株 | 78,654円 |
| 米国株 | バンガード 米国エネルギーセクターＥＴＦ（ＶＤＥ） | 980円 (6.26ドル) |
| 米国株 | バンガード 米国高配当株式ＥＴＦ（ＶＹＭ） | 5,302円 (33.96ドル) |
| 米国株 | ブバンガード 米国高配当株式ＥＴＦ（ＶＹＭ）【NISA】 | 2,852円 (18.32ドル) |
昨年12月は133,292円でしたので、約4.5万円の増加です。増配は株式の購入により増加できました。
記録をとり始めた2022年からの推移は以下の通りです。
青が2022年の月別で、黄色が2023年の月別推移、水色が2024年の月別推移になっています。
基本は各月毎年増加することができております。
地道に投資してきた成果が見て取れます。
ご覧の通り、今月は月間過去最高額を記録することが出来ました。12月は日本の企業の配当が多いため、振込額が多くなります。
年別推移、累計推移は以下の通りです。
また、現時点の配当金累計額（2022年以降）は、
971,280円
です。
100万円突破が見えてきました。
僕の投資方針の一つは、「配当金目的での高配当株への長期投資」です。
ここで紹介する配当金が増加していくところを期待したいですし、それが僕の投資のモチベーションになっております。
引き続き当ブログで視覚化することで、投資に対するモチベーションを向上させていきたいと思います。
当面の投資戦略
- 日本株：割安と納得できる高配当個別株、低PBR株、J-REITに投資
- 米国株：VYMの定期買付、スポット購入（高配当銘柄）を2023年より若干多め
- 投資信託：定期積立を継続
- 暗号資産：ガチホし売却を検討
先月からの変更点は暗号資産に対しての戦略です。
日本株については、先述したように引き続き当面は期待して良いと考えており、NISAの成長投資枠＋αを投資していきたいと思います。
米国株については、2022年より2023年は少し多く投資しました。2024年も前年より増やしていきたいと思います。（ここは資産の分散の観点です）
暗号資産は高騰してきたこともあり、そろそろ売却を検討したいと思います。
まとめ
2024年12月末時点での資産状況、当月の投資内容・配当金、当面の投資戦略について書き記しました。
- 定期購入は変わらず継続(自社株、NTT株、米国株ETF、投資信託）
- 日本株、米国株をスポットで購入
- 日本株の今後に期待し、投資を積極的に実施
- 暗号資産はそろそろ売却を検討
ちなみに僕は、「SBI証券」、「楽天証券」の複数の証券口座を使用して、用途に応じ使い分けています。
複数の証券会社を活用するのはおすすめですので、まだ口座を開いていない方は是非検討してみてください。
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